Welche Unterlagen für Selbständige werden üblicherweise zusätzlich verlangt ?

Kurzversion

Neben den üblichen Unterlage benötigen Selbständige i. d. R. 2–3 Jahre Steuerbescheide/Jahresabschlüsse bzw. EÜR, eine aktuelle BWA (YTD) mit SuSa/OPOS, sowie Geschäftskontoauszüge. Häufig gefordert sind außerdem Nachweise zur Gewerbeanmeldung/beruflichen Zulassung, Umsatzsteuer-Voranmeldungen und Erläuterungen zu Sondereffekten. Wenn Sie möchten, unterstützen wir Ihr Vorhaben.

ausführliche Erklärung

Kernpaket: Einkommensnachweise 2–3 Jahre (Steuerbescheide; bei Bilanzierern Bilanz & GuV mit Anhang, bei Einnahmen-Überschuss-Rechnern EÜR). Zusätzlich eine aktuelle BWA (laufendes Jahr) inkl. Summen- und Saldenliste (SuSa) und oft OPOS-Listen (Debitoren/Kreditoren) zur Liquiditäts- und Forderungsqualität. Banken verlangen häufig Geschäftskontoauszüge (typ. 6–12 Monate), um Zahlungsströme, Steuerrhythmik und Verbindlichkeiten zu plausibilisieren. Umsatzsteuer-Voranmeldungen oder Steuerkontoauszug dienen als Konsistenzcheck. Formale Nachweise: Gewerbeanmeldung/Handelsregisterauszug, bei Freiberuflern Berufszulassung/Kammerbestätigung; bei Kapitalgesellschaften Gesellschafterliste, Gesellschaftsvertrag/Satzung, ggf. GF-Anstellungsvertrag. Erläutern Sie Sondereffekte (Investitionen, Corona-/Einmalhilfen, Rückstellungen, Entnahmen/Einlagen) schriftlich; eine Planrechnung (12–24 Monate Cashflow) erhöht die Bankfähigkeit. Bei Mieteinnahmen: Mietverträge, NK-Abrechnungen, Rent-Roll; bei projektbasierten Geschäften: Auftrags-/Pipelineübersichten. Vermögens- und Eigenkapitalnachweise: Konto-/Depotbelege, Schenkungsbestätigungen, Herkunftsnachweise (KYC/AML). Versicherungen & Vorsorge: KV/Renten-/BU-Nachweise (für Haushaltsrechnung). Tipp: Alles vollständig, konsistent, datumsaktuell als PDF einreichen (Name/Adresse/Summen identisch); das beschleunigt Prüfung, Wertermittlung und Zusage. Uns ist klar, dass unsere Antworten selten Ihre exakte Situation widerspiegeln – kontaktieren Sie uns und wir können Sie u.U. konkret unterstützen und voranbringen :-)